如果您相信Microsoft可以确保您的银行详细信息安全，那么可以使用Excel，它能安全连接到您的银行，并自动将所有交易信息导入动态，智能的模板中。
Microsoft试图通过在Excel中启动动态，智能模板和称为Money的加载项，使Excel用户的个人理财管理更容易。
正如微软所解释的那样，Excel中的Money背后的想法是“简化管理财务的任务”。但是，允许Excel执行此操作需要用户方面的巨大信任，因为Excel提供了自动安全地连接到“银行，信用卡，投资和贷款帐户”以下拉所有交易和帐户信息的功能。
该加载项适用于美国的Microsoft 365个人或家庭订户，他们只需下载Excel中的Money模板，在Excel中打开它，然后按照显示的说明进行操作。财务帐户的连接是通过Plaid提供的第三方插件处理的，该公司专注于将银行帐户连接到软件/应用程序。通过使用Plaid，Microsoft自动获得对美国大多数主要金融机构的支持。
导入后，Excel可以跟踪您的消费习惯，提供“杂货，生活用品，房租等”上花钱的位置的即时明细表，并在“订阅费，银行汇款和透支额度”时提醒您费用”增加或进行了大笔购买。建立与您帐户的初始链接后，允许Excel访问您的最新财务数据就像单击“更新”按钮一样简单。
正如您对Excel的期望一样，可以使用许多图表来汇总您的支出，但是用户可以创建自己的支出以及设置独特的支出类别，也可以将交易信息复制到新的电子表格中。对于现有的Excel用户而言，这听起来像是一项不错的附加功能，只要他们决定使用其财务帐户登录凭据信任Microsoft和Plaid。
